Zonajateng web penyedia berbagai informasi menarik
Trade finance adalah layanan perbankan untuk memfasilitasi transaksi perdagangan dalam dan luar negeri. Berikut adalah opsi dan persyaratan pendaftaran.
Pengelolaan usaha tidak terbatas pada proses jual beli barang atau jasa di wilayah regional dan nasional. Ada banyak perusahaan yang telah merambah ke berbagai daerah di luar negeri. Namun, seiring berkembangnya bisnis, pengelolaan keuangan juga akan menjadi lebih kompleks. Oleh karena itu, bank-bank di Indonesia menyediakan layanan trade finance.
Trade Finance adalah fasilitas perbankan yang membantu pemilik usaha dalam mengelola proses jual beli (dalam negeri), ekspor dan impor (luar negeri) dengan mitra usahanya masing-masing. Harapannya adalah terciptanya kesepakatan ekspor-impor yang lancar.
Namun sebenarnya, apa itu trade finance? Layanan apa yang dapat saya pilih dan bagaimana saya dapat memanfaatkannya? Baca penjelasan artikel ini sampai habis ya!
Memahami Keuangan Perdagangan
Apa itu pembiayaan perdagangan? Trade finance adalah fasilitas yang diberikan oleh bank untuk mengelola operasi transaksi, membiayai transaksi dan mengendalikan risiko dalam operasi bisnis. Seperti disebutkan sebelumnya, layanan berikut digunakan dalam transaksi perdagangan luar negeri (ekspor dan impor) dan skala nasional (jual beli).
5 Manfaat Pembiayaan Perdagangan
Nah, dari pengertian trade finance di atas, teman-teman OCBC NISP bisa menemukan 5 keuntungan, di antaranya:
Meningkatkan efisiensi pengelolaan modal usaha debitur.
Mengatur risiko yang mungkin dihadapi debitur selama proses transaksi komersial.
Menawarkan alternatif pembiayaan/kredit dengan struktur biaya yang kompetitif dibandingkan dengan menggunakan layanan kredit tradisional.
Hal ini dapat meningkatkan kredibilitas debitur di mata mitra bisnis.
Layanan berikut juga menyediakan sarana untuk mendukung kelancaran transaksi debit.
8 Opsi Layanan Pembiayaan Perdagangan
Ada banyak bank di Indonesia yang memberikan layanan berikut kepada klien mereka. Masing-masing bank menawarkan pilihan yang berbeda sesuai dengan kebutuhan dan kepentingan bisnis nasabah. Apakah mereka? Berikut adalah 8 pilihan.
Surat kredit
Letter of credit adalah metode pembayaran dalam perdagangan internasional yang memungkinkan eksportir menerima pembayaran secara langsung tanpa menunggu kabar dari luar negeri. Pembayaran akan diterima ketika barang dan file yang dikirim ke luar negeri tiba di tempat tujuan.
Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN)
SKBDN atau Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri adalah surat berharga yang diterbitkan oleh bank atas permintaan pemohon yang isinya berupa janji untuk membayar sejumlah uang kepada penerima setelah memenuhi persyaratan tertentu.
Koleksi dokumenter
Documentary collection adalah sistem pembayaran dari penjual dengan mengirimkan barang kepada pembeli dan menagih pembayaran menggunakan dokumen melalui layanan perbankan.
Ada 4 jenis koleksi dokumenter yang bisa Anda pelajari. Apakah mereka? Yuk simak penjelasannya di bawah ini:
Koleksi Dokumenter Masuk Lokal
Layanan ini untuk menangani dokumen penagihan pembayaran dalam skala lokal di Indonesia.
Koleksi dokumenter yang akan datang
Layanan ini untuk menangani dokumen penagihan pembayaran untuk pembeli dalam skala internasional.
Koleksi Dokumenter Lokal
Documentary collection jenis ini adalah pengurusan dokumen pembelian dan penjualan dalam negeri dengan skema non LC, yang diterbitkan oleh bank atas permintaan pemohon untuk menagih pembayaran dari pembeli.
Koleksi dokumenter diterbitkan
Sementara itu, koleksi dokumenter jenis ini juga berurusan dengan jual beli dokumen, tetapi dalam skala internasional (ekspor). Dokumen-dokumen berikut menggunakan skema LC yang diterbitkan oleh bank atas permintaan pemohon untuk menagih pembayaran kepada penerbit.
Keuangan Ekspor
Sesuai dengan namanya, pengusaha diberikan kesempatan untuk mengajukan kredit/pembiayaan ekspor ke perbankan. Kredit ini berbeda dari kredit tradisional karena secara khusus ditujukan untuk pembelian dan penjualan di luar negeri. Dengan demikian, proses pendaftaran dan cicilan lebih praktis.
pembiayaan impor
Sama halnya dengan pembiayaan ekspor, pembiayaan impor merupakan layanan pembiayaan yang ditawarkan oleh bank. Bedanya, kredit ini mengelola pembiayaan barang yang dibeli dari luar negeri dan dijual di dalam negeri.
Garansi Pengiriman
Cargo guarantee adalah jasa penerbitan jaminan yang diberikan oleh bank yang diberikan oleh importir kepada perusahaan/agen pengangkutan agar barang yang tiba sebelum bill of lading dapat diterima terlebih dahulu.
SBLC (Standby Letter of Credit) dan Jaminan Pesanan
Sedikit berbeda dengan Letter of Credit, SBLC, dan Demand Guarantee adalah layanan penjaminan yang diberikan oleh bank untuk melakukan layanan pihak ketiga dalam proses bisnis.
Garansi Bank
Bank garansi adalah layanan jaminan pembayaran yang diberikan oleh bank dalam bentuk script untuk mempercepat kinerja bisnis nasional dan internasional Anda.
Syarat dan cara mendaftar trade finance
Apakah Anda tertarik menggunakan layanan trade finance? Jika iya, Sahabat OCBC NISP harus memahami persyaratan pendaftaran terlebih dahulu. Berikut penjelasannya.
Dokumen Legal dari Pemohon Trade Finance
dokumen hukum perusahaan
Umumnya, bank juga mensyaratkan bahwa bisnis telah beroperasi setidaknya selama dua tahun
Transaksi dasar aplikasi. Anda perlu membuktikan dengan menyerahkan dokumen-dokumen tertentu oleh debitur, seperti wesel, invoice, letter of trust receipt, promes, dokumen pengiriman, L/C SKBDN, dan/atau dokumen lain yang dianggap penting oleh bank.
Jika Anda memenuhi persyaratan, ada dua metode yang dapat Anda gunakan untuk mengajukan permohonan ke bank. Sahabat OCBC NISP dapat melakukan pendaftaran dengan mengunjungi bank secara langsung atau online (online).
Langkah-langkah untuk mendaftar dengan kehadiran langsung bank adalah:
Kunjungi kantor cabang bank terdekat dan tunggu customer servicenya.
Bawa profil pribadi dan perusahaan.
Isi formulir sesuai dengan fasilitas yang ingin Anda gunakan.
Customer Service akan memverifikasi data yang Anda masukkan. Sahabat OCBC NISP bisa mengikuti arahan yang diberikan oleh Customer Service.
Setelah proses selesai, Anda dapat mulai menikmati layanan yang Anda inginkan.
Sementara itu, jika Anda mendaftar secara online, Anda dapat mengikuti langkah-langkah berikut:
Unduh aplikasi Mobile Banking di perangkat Anda, lalu masuk ke aplikasi.
Buka menu Trade Finance dan pilih fasilitas yang ingin Anda ajukan.
Anda dapat mengisi formulir yang disediakan dalam aplikasi.
Ikuti petunjuk di aplikasi. Biasanya aplikasi akan meminta dokumen identitas diri dan dokumen perusahaan. Anda dapat mengunduhnya secara online.
Proses verifikasi juga dilakukan secara online. Jika sudah selesai, Anda bisa menikmati layanan yang dipilih.
Trade Finance adalah layanan perbankan untuk membantu para pelaku bisnis dalam melakukan transaksi jual beli, eksport dan impor tanpa harus menggunakan prosedur yang rumit, terutama saat kekurangan dana.
Nah, bagi sobat OCBC NISP yang menginginkan fasilitas trade finance dengan layanan profesional dan biaya yang kompetitif, datang saja ke kantor cabang OCBC NISP terdekat. Karena OCBC NISP siap mendukung kelancaran bisnis Anda. Selamat bekerja!